Первичное размещение монет (ICO) — сравнительно новый способ привлечения инвестиций. Пионером в 2013 году стал проект Mastercoin, именуемый сегодня Omni. В международном криптосообществе ICO никак не регулируется до сих пор, и мошенники наживаются на этом как могут. 81% стартапов, которые собрали больше $50 млн с помощью таких инвестиций, оказался фикцией. Эта информация из результатов исследования консалтинговой фирмы Salis Group. Но иногда нечестными бывают и вкладчики, которые пытаются «отмыть» нелегально заработанные деньги.
Как быть контрагентам обеих сторон? Выходом может оказаться KYC-проверка. Что это такое и как она поможет участникам ICO — далее в статье.
ICO и проблемы регулирования
Токенсейл базируется на инвестировании криптовалют, один из принципов которых — конфиденциальность. В связи с этим создатели стартапов, инициаторы ICO, могут оказаться под ударом преступников, которые захотят отмыть деньги. Это связано с анонимностью владельцев цифровых валют и децентрализацией ресурсов, на которых по всему миру рассредоточены виртуальные деньги. Мошенники пользуются этим, ведь их невозможно отследить.
С другой стороны, злоумышленниками могут оказаться и создатели проектов. Существуют сайты с ICO-рейтингами, но слепо полагаться на них не стоит. Составители таких списков могут быть продажными или неквалифицированными, а разработчики — ненастоящими. Проект можно просто скопировать, а профили команды придумать, как и третью сторону для привлечения капитала.
Знайте своего клиента
Аббревиатура KYC расшифровывается как «know your customer». Это словосочетание стало общепринятым и используется повсеместно в любых финансовых институтах, будь то сфера банкинга, страхования, лицензированного гемблинга, инвестирования и т. д. KYC используется для регулирования такого рода компаний, ведь они работают с деньгами частных лиц.
Этот термин означает, что организации из финансово-кредитной системы должны верифицировать личность контрагентов до проведения транзакций. Другими словами, все участники сделки должны установить и подтвердить свою личность, прикрепив доказательства.
Как KYC поможет в ICO
KYC в первичном размещении монет поможет установить личность контрагентов, понять характер их бизнеса и «чистоту» используемых средств. Это повысит доверие друг к другу всех участников сделки: покупателя токенов, команды разработчиков, сторонних сервисов — агентов третьей стороны, которые подтверждают личность главных членов соглашения. Кроме того, реализация проекта и его финансирование будут проходить в рамках правового поля.
Вывод
Таким образом, процедура KYC позволит сделать сферу ICO прозрачной. Администраторы стартапа будут уверены, что деньги вкладчика не замешаны в сомнительных операциях, а инвесторы будут спокойны, что получат свои дивиденды, ведь разработчики их не обманут. Также обе стороны избавятся от юридических проблем и конфликтов с законодательными и правовыми органами.
Криптовалюты обсудят блокчейн-эксперты на Blockchain & Bitcoin Conference Prague.
